Ihr unabhängiger Partner für Unternehmensfinanzen

Von der betrieblichen Altersvorsorge bis zur Unternehmensabsicherung — kompetent, bundesweit und vollständig im Interesse Ihres Unternehmens.

  • Gewerbe-SpezialistSpezialisierte Beratung für Unternehmer, Geschäftsführer und Selbstständige — mit Zugang zu exklusiven Gewerbekonzepten.
  • 100% UnabhängigKein Konzernauftrag. Beratung ausschließlich im Unternehmensinteresse — mit über 60 spezialisierten Gewerbe-Partnern.
  • Seit 1985 bewährt40 Jahre Branchenerfahrung, 1,8 Mrd. € vermitteltes Volumen und 17 Standorte — auch für Ihr Unternehmen.
60+
Gewerbeversicherungspartner
40+
Jahre Erfahrung
1,8 Mrd.
Vermitteltes Volumen €
17
Standorte bundesweit

Über die OPTIMA GmbH

Ihr Vorteil.
Unser Auftrag.
Ihr Ergebnis.

Hallo! Sie gehören zu den Menschen, die Wert auf individuelle, kompetente und hochwertige Beratung legen oder möchten Sie sich gerne über unser Unternehmen informieren! Wir danken in jedem Fall für Ihr Interesse und heißen Sie herzlich willkommen in der virtuellen Filiale der OPTIMA GmbH.

Vor über 3 Jahrzehnten hat eine weitreichende Idee Ihren Ursprung im hessischen Kirtorf gehabt. Ein immer umfangreicherer und zunehmend undurchsichtiger Markt an Finanz- und Versicherungsprodukten führte zu der Idee, den Markt nach Preis und Leistung zu selektieren. Zusätzlich galt es, diese Produkte aus einer Hand anzubieten und somit ausschließlich im Interesse des Kunden und nicht im Interesse einer Gesellschaft zu beraten! Die Initialzündung wurde durch Dietmar Schindler (†) ausgelöst, der im Jahr 1985 die OPTIMA GmbH gegründet hat. Heute im Jahr 2018 haben wir unsere Dienstleistungen und Kooperationspartner stark erweitert und bieten unseren Mandanten anbieterunabhängige Lösungen und Sonderkonditionen in den 3 Bereichen Vorsorge, Vermögen und Versicherung. Wir freuen uns Sie kennenzulernen. Sprechen Sie uns gerne zu den von Ihnen gewünschten Themen an.

  • Vorsorge – für die Geschäftsleitung und die Belegschaft
  • Vermögen – Aufbauen, Schützen und Verwalten
  • Versicherung – für alle gewerblichen Risiken
  • Über 60 Banken und Versicherungen unter einem Dach
  • Über 30 Jahre bundesweit für unsere Kunden tätig
  • 17 mal in 8 Bundesländern ansässig
  • Erstes unabhängiges MLM Makler Unternehmen in Deutschland
  • Bereits über 1,8 Milliarden Euro Vermittlungssummen
  • Beratung ausschließlich durch lizensierte und qualifizierte Spezialisten
  • Private- und Gesetzliche Krankenversicherung
  • Umschuldung / Kreditvergabe und Kontoeröffnung
  • Rabattierung neuer und bestehender Versicherungen
Gewerbeberatung OPTIMA GmbH

Unser Beratungsprozess

Beratung in 6 klaren Schritten

Zur vollständigen Beratungsstruktur
  1. 1

    Situationserfassung

    Erfassung Ihrer persönlichen Situation im Gespräch.

  2. 2

    Risikoanalyse

    Empfehlungen und Prioritäten für lückenlosen Schutz.

  3. 3

    Arbeitskraft

    Der optimale Schutz für Ihren Beruf.

  4. 4

    Ergebnisse

    Mindestens drei Angebote, ausführlich erläutert.

  5. 5

    Folgeservice

    Bestehende Verträge kostenfrei optimiert.

  6. 6

    Dauerhafte Betreuung

    Langfristig an Ihrer Seite, auch wenn sich das Leben ändert.

Ihr Expertenteam

Persönlich. Kompetent. Vertrauenswürdig.

Unsere Berater sind lizenzierte Fachleute mit jahrelanger Erfahrung — für Sie persönlich zuständig.

Kay B. Rogalla, Geschäftsführer der OPTIMA GmbH

Geschäftsführer · seit 2017

Kay B. Rogalla

Seit 2004 in der Finanzbranche und bei der OPTIMA GmbH, seit 2014 bundesweiter Ausbildungsleiter und seit dem 1. Januar 2017 Geschäftsführer.

  • Finanzfachwirt (FH)Hochschule Schmalkalden · 2021
  • Fachmann für Ruhestandssicherung (IHK)IHK Frankfurt · 2021
  • Geprüfter Versicherungsfachmann (IHK)IHK Frankfurt · 2013
  • Experte betriebliche Altersversorgung (DMA)Deutsche Makler Akademie · 2019
  • Zertifizierter RuhestandsplanerCondor / R+V · 2020
  • Experte betriebliche Krankenversicherung (DVA)Deutsche Versicherungsakademie · 2025

Kostenfrei & unverbindlich

Jetzt unverbindliche Unternehmensberatung anfragen

Unser Gewerbe-Expertenteam steht bereit und meldet sich zeitnah bei Ihnen. Unverbindlich, persönlich und ohne versteckte Kosten.

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Antworten auf die wichtigsten Fragen zur unabhängigen Gewerbe- und Unternehmensberatung.

Welche Versicherungen braucht mein Unternehmen zwingend? +
Betriebshaftpflicht, Betriebsunterbrechungsversicherung und eine angemessene D&O-Deckung gehören zur Basis. Branchenspezifisch kommen weitere Deckungen hinzu. Die OPTIMA GmbH analysiert Ihr individuelles Risikoprofil und empfiehlt exakt das Richtige — ohne Interessenkonflikt.
Was ist eine Keyman-Versicherung? +
Eine Keyman-Versicherung sichert das Unternehmen gegen den Ausfall einer Schlüsselperson ab — z. B. Geschäftsführer, Hauptentwickler oder Vertriebsleiter. Bei Berufsunfähigkeit oder Tod zahlt die Versicherung direkt an das Unternehmen und sichert die Liquidität.
Wie funktioniert betriebliche Altersvorsorge (bAV)? +
Die bAV ist ein steuerlich gefördertes Modell, bei dem Arbeitnehmer Teile ihres Bruttogehalts direkt in eine Altersversorgung umwandeln. Der Arbeitgeber zahlt ebenfalls einen Zuschuss. OPTIMA findet die optimale Durchführung (Direktversicherung, Pensionskasse, etc.) für Ihr Unternehmen.
Kann ich bestehende Gewerbeversicherungen prüfen lassen? +
Ja, absolut. OPTIMA macht einen kostenlosen Vertragscheck — wir analysieren Ihre bestehenden Policen auf Deckungslücken, Überversicherungen und Einsparpotenziale. In vielen Fällen lassen sich bei gleicher oder besserer Deckung erhebliche Prämien sparen.
Was ist eine D&O-Versicherung? +
Die Directors & Officers (D&O) Versicherung schützt Geschäftsführer und Vorstände vor persönlicher Haftung bei Managementfehlern. Sie übernimmt Schadensersatzansprüche, die gegen die leitenden Organe geltend gemacht werden — eine wichtige Absicherung für jede Unternehmensführung.